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富邦集團投資中國 地雷四伏

台灣銀行對中國曝險比重。(授權影片截圖)
台灣銀行對中國曝險比重。(授權影片截圖)

【記者程木蘭/綜合報導】日前金融監督管理委員會表示,台灣有11家銀行跨境聯合貸款一家中企案,驚傳踩雷,總曝險額達人民幣12億元。據估計,台灣整體銀行業對中國曝險金額超過人民幣4千億元,隨著中國債務違約情況惡化,該案恐怕只是衝擊台灣金融系統之冰山一角。

據金管會公布數據,台灣計有16家銀行赴中國大陸設立分行、子行,截至9月底,共84家開業,台灣整體銀行業對中國曝險金額為新台幣1.7316兆元,占淨值比重的49%(曝險金額為分子、投放淨值為分母)。若加上保險業與證券期貨業曝險的640億人民幣,台灣金融業對大陸總曝險額約計4,640億人民幣。這還不包括台灣銀行業對香港曝險的2,350億人民幣。

台灣有國泰金控、中信金控和富邦金控等三大金控集團,據《鏡週刊》報導,富邦金控是最早登陸、也是最集中投資中國市場的台灣金融集團。僅投資華一銀行、廈門銀行、港基銀行(後改為香港富邦銀行)和哈爾濱銀行等4家銀行,投資總額達新台幣653億元。

中國近來除了經濟迅猛下行之外,中共當局還大力整肅財閥系統,「明天系」創辦人肖建華旗下資產也陸續被國資企業接手,令一向積極布局中國版圖的富邦金控風險遽增。

投資哈爾濱銀行 富邦虧損48%

富邦集團所投資的哈爾濱銀行與廈門銀行,原為「明天系」直接掌控。富邦2008年投資120億台幣,持有廈門銀行19.95%股權,2014年以22.4億港元持有哈爾濱銀行7.03%股權。

對照富邦在2014年以每股2.9港元的承銷價認購來看,截至12月6日收盤為止,哈爾濱銀行收盤價僅剩下1.51港元。換句話說,5年多來投資虧損了48%。

「明天系」創建人肖建華2017年被中共當局由香港帶回中國大陸接受調查之後,至今音訊全無。

認購阿里巴巴股權 向北京輸誠?

據公開資料顯示,除上述兩家銀行外,富邦投資中企因而曝險尚有下列業務:

一、投資大連萬達7.75億港元,如今該集團股票已遭下市。二、持有由北大方正主導的「方正富邦基金」股份33.3%,而北大方正日前爆出債券違約20億人民幣,海外債券200億人民幣也可能跳票。據報導,北大方正舉債規模達已高達3000億人民幣。該集團今年6月負債率就已高達82.74%。

三、投資手機遊戲開發的藍港互動22.4億港元,該公司僅今年第三季度就虧損16億人民幣。四、與廈門政府合資的富邦產險,富邦持有80%股份, 9年來虧損了7.63億人民幣。五、投資與「明天系」往來密切的康健國際醫療2.55億港元,和持有康宏環球金融股份29.98%。兩家企業自2017年股票就被停牌,資金凍結。

哈爾濱銀行因「國進民退」大批股權轉移給官方企業後,11月18日富邦還宣布認購阿里巴巴返港掛牌的5億美元投資案。有分析稱這是富邦不得已向北京當局表態輸誠,冀望能鞏固自身在中國的龐大投資。◇