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銀行員涉嫌收受地政士回扣案持續延燒。金管會6日表示，目前接獲15家銀行通報重大偶發事件，檢查局已於6月下旬完成相關金融檢查，正由銀行局要求涉案銀行進一步說明內控制度及查核結果，同時要求全體38家本國銀行全面清查是否存在類似情形，以強化法遵與內控管理。
金管會銀行局主秘周正山指出，檢調6月中旬偵辦地政士涉嫌透過介紹房貸案件，提供回扣給銀行員，涉案銀行共15家、約60餘名行員，相關銀行均依規定通報重大偶發事件；後續銀行局將依行政程序審酌各銀行內控缺失及改善情形，決定是否裁罰。
針對外界討論涉案款項是否屬「介紹費」，周正山指出，不論名目為何，銀行內部管理規範均明定禁止員工收受任何形式的回扣或佣金，不應混淆為合法介紹費。
周正山表示，部分實務上因房貸客戶未指定地政士，銀行員推薦熟識地政士承辦案件，部分行員誤認收取款項屬介紹費，但此觀念已涉及法遵風險，因此已要求各銀行加強員工教育訓練，釐清回扣、介紹費及獎金的界線，避免再度發生類似情形。
除要求15家涉案銀行提出更完整的內控調查及改善說明外，銀行局也要求其餘未涉案銀行同步辦理內部清查，38家國銀將全面檢視相關風險與控管機制。
金管會表示，若確認銀行未善盡內部控制、法令遵循或管理責任，將依《銀行法》相關規定，可處罰鍰新台幣200萬至5000萬元。金管會強調，目前金檢結果已交給銀行局參考，目前仍在行政程序處理階段。
