刑事局簽約北富銀 共創偵測預警機制阻詐騙

【記者袁世鋼／台北報導】刑事局統計，近三年詐欺案件每年皆超過2.3萬件，其中假投資詐欺案數量、金額今年更創下新高紀錄。局長黃嘉祿表示，以往民眾的損失與警方能追回的款項不成正比，為防患未然，刑事局與台北富邦銀行簽約，首次與民間力量共同建置「金融詐騙偵測暨預警機制」。

刑事局分析，國內詐騙案仍以假投資、假網拍、假檢警、解除分期付款、猜猜我是誰為主要犯罪手法，其中今年假投資案數量近4,000件、金額高達16.2億元，創下歷年新高；支付管道則以臨櫃匯款、網路轉帳為大宗，均須透過金融體系運作。今年迄今，警方已成功臨櫃攔阻被害人轉帳逾新臺幣13億元、涉案警示帳戶約38,457組，共圈存2億8千餘萬元。

為斬斷犯罪金流，刑事局2日與北富銀簽署合作意向書，首次與民間機構共同建置「金融詐騙偵測暨預警機制」，將由刑事局依辦案經驗提供異常提款等行為模式與犯罪樣態作為「前期指標」，北富銀再透過大數據分析及人工智慧驗證後找出可靠的指標、發掘潛在的被害者及人頭帳戶，並反饋給刑事局作為偵查線索，以達成預防受害的目的。

至於常見的異常態樣，刑事局預防科長丁靖指出，在臨櫃方面，被害人常有緊張、保持與詐騙集團通話等行為；交易紀錄會在日常支出外突然出現大量提款、收款戶名是陌生人、密集轉帳等情況。他也提到，人頭帳戶是詐團的主要犯罪工具，若有突然設定多個約定帳戶、大筆金流進出、ATM密集提款等特徵就相當可疑。◇