loading...
據內政部警政署最近統計，近年來加密貨幣相關的詐騙案件數量逐年攀升，2023年整年詐騙案件37,823件，其中加密貨幣相關的被害案件就有11,405件，占整體的近三成，財損金額也高達新台幣53.45億元。
虛擬貨幣可快速轉至境外
為能有效掌握與追蹤不法的加密貨幣、區塊鏈資金流，近年有關的人力需求正在增加當中。區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧在接受《大紀元時報》採訪時提到，「我們好比是銀行的反洗錢部門，但與傳統的法幣不同，還有更多的心力會放在鏈上的金流分析。」
陳梅慧進一步說，在傳統的金融領域，資金得通過外匯系統匯往境外，這屬於中心化交易，而在虛擬貨幣的世界，則沒有國界的概念，資金可以快速的轉往境外、其它國家，「這個特性就很容易被不肖者濫用。」
區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧。（陳梅慧提供）「很多人不知道的是，加密貨幣交易都留有紀錄。」陳梅慧說，這是區塊鏈的一項優點，「它雖然不分國界，但所有交易都可以被追蹤，具有高透明度。」
陳梅慧說，「很多人以為區塊鏈好洗錢，但其實反過來，它具有反洗錢的特性。」不過，如何追蹤區塊鏈金流，則是項高技術性的業務，她說，「如果對這件事不熟悉，那在執法上就會缺少有力手段介入。」
區塊鏈好比是公開帳本
她進一步解釋，區塊鏈好比是公開帳本，記載許多完全公開的交易紀錄，「如何鎖定偵查目標的錢包地址，且由於每個詐團的資金調度習慣不同，並從中分析交易紀錄所隱含的訊息找到辦案的破口，就很可能是破案關鍵。」
陳梅慧說，傳統金融洗錢案件多通過人頭戶、水房操作金流，而在虛擬貨幣這塊，則是提供給被害人「錢包」，讓他們轉錢進來，如果找到詐騙集團控制這些錢包的路徑，會讓執法單位有更多的項目可以追蹤跟調查。
長年與檢調合作的陳梅慧，接觸許多有關的犯罪案件，對於被害人的協助涉略不少。陳梅慧坦言，虛擬貨幣的詐騙款項還是有機會追回，「但機率很低。」
打擊數位詐騙已是軍備競賽
她解釋，詐欺、洗錢屬於預謀性的犯罪，詐團早已確定好金流的走向，且熟悉金融機構的運作模式設好斷點，這類情況在虛擬貨幣領域也是一樣，「要攔截真的很困難。」
談到成功案例，陳梅慧說，曾有案件是被害人在幾小時內就發現遭到詐騙，並快速公開受騙過程，並獲得幣圈的關注，她從中協助撰寫幣流文件協助被害人報案，最終讓台灣執法單位得以介入，把在境外交易所的資金扣回，最終返還給被害人。
陳梅慧說，犯罪型態持續變化，已從早期的電信犯罪，演變成在臉書、Line等社群、通訊軟體上詐欺，犯罪工具則是從ATM的轉帳，在金融工具推陳出新後，還會通過虛擬貨幣當作媒介。
「在打擊詐騙這件事上，已是一場軍備競賽。」陳梅慧形容道，若執法單位稍落後犯罪集團，民眾的財產可能就會受到更多損失，「犯罪集團操作虛擬貨幣的熟練度正持續進步，台灣的執法量能更需要與時俱進。」
數位技術與區塊鏈概念圖。（ShutterStock）被害人報案率不到兩成
要強化台灣社會的虛擬貨幣犯罪執法量能，陳梅慧認為，還需重視被害人污名化的問題，到現在還有很多被害者不敢或是不願意報案。
她說，在處理虛擬貨幣犯罪案件時，如果報案率太低，會讓他們無法有效比對詐團錢包的交易紀錄，並難以證明錢包內的資金是來自於不法所得，以凍結犯罪集團的不法金流。
陳梅慧坦言，在台灣，跟虛擬貨幣有關的犯罪，被害人的報案率可能不到兩成。「我們需要提供暢通的管道，讓被害人願意站出來，讓他們沒有壓力。」◇
