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金管會力拚台灣成為亞洲資產管理中心，正研議是否導入私人銀行專業證照制度，並預計3月底提出較明確規劃；同時，為引導壽險長期資金投入實體產業，金管會也宣布七項投資鬆綁措施，調降多項投資標的風險係數，引導保險業資金投入基礎建設及創投產業。
金管會主委彭金隆日前強調，金融業競爭的核心在人才，金管會已成立「亞洲資產管理中心銀行業務推動小組」，並針對私人銀行、家族辦公室及OBU財富管理等三大核心領域設置工作坊。
金管會銀行局副局長張嘉魁表示，目前正積極研議是否導入執照制度，盼建立人才長期培育機制。不過，是否採強制取得證照才能承作私人銀行業務，仍在蒐集業者意見，尚未定案，預計今年3月底將提出更具體的實施內容。
金融業應轉型為全方位諮詢服務
根據金管會規劃，人才培育將參考新加坡的「客戶顧問能力標準證照」（CACS）作法。該證照在星國分為三級，旨在提升財富管理從業人員的專業標準。張嘉魁認為，國內金融業應從過去的產品銷售，轉型為全方位的諮詢服務模式。
除了優化人才軟實力，金管會也積極降低保險業資金投入實體產業的門檻。保險局主秘劉純斌表示，金管會將實施七大投資鬆綁措施，調降多項標的的風險係數，以降低壽險業的資本計提壓力，提高長期資金參與基礎建設與策略產業的誘因。
在各項調整中，最受矚目的是將「基礎建設」定義擴大，包含AI算力中心、倉儲、鐵路及高鐵等標的。金管會說明，未來壽險業無論是直接投資或透過基金間接投資基建，其風險係數均為10.18%。若保險業透過私募或創投基金投資社會福利事業，風險係數更比照公共建設，調降至1.28%。
金管會說，策略性產業投資標的擴大，新增社福、永續企業、五大信賴產業，全數適用風險係數17.25%；創投基金投資在500億元的額度內，也從原先的33.75%大幅下修至17.25%。此外，過去規定基金必須全額投入特定標的才適用低係數，金管會表示，新制放寬為扣除營運成本後，只要80%資金達標即可視同全額投資。◇
