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南山事件只是開端 謝金河:下個是陸房產

【記者張原彰/臺北報導】今年前5個月,全體壽險公司淨值少1.057兆元,南山人壽淨值更跌破千億,引發潤泰新、潤泰全跟著出現淨值危機,恐面臨下市。財信集團董事長謝金河說,包括中國的房地產泡沫在內,還有很多地雷沒引爆,過去壽險業熱衷投資垃圾債,如今可能到了算帳的時候。

謝金河說,今年以來,在俄烏戰爭下,能源、糧食價格飆漲,以及通膨壓力罩頂等因素影響下,逼得各國央行加大升息力道,造成股、債雙雙大跌,美元暴升的景象。

「我形容金融市場像極端變化的天氣。」謝金河說,因為稍不小心,企業會破產倒閉,國家也可能出現爛尾國,擁有龐大資金的金融機構,稍不小心踩到地雷,很可能就有危險。

他說,大型資產管理公司貝萊德(BlackRock)公布上半年虧損,達到1.7兆美元,這幾乎是天文數字,當然也造成貝萊德股價大跌,貝萊德已出現史上最慘重的虧損;特斯拉的馬斯克抛出手上75%的比特幣,帳面上虧損2.5億美元;過去在華爾街呼風喚雨的伍德(Cathie Wood)損失更慘重。

謝金河說,台灣壽險業面臨淨值大降危機,不過,他們在去年仍於順境中賺大錢,富邦金去年大賺1445.59億元,今年情勢逆轉,像二月俄羅斯入侵烏克蘭,大家赫然發現8家壽險公司曝險俄債逾千億元。

他說,最近更聽聞有公司握有斯里蘭卡債,還有很多國家存在地雷,像巴基斯坦滙率貶值30%、黎巴嫩背負900億美元國債、當地通膨高達90%,以及寮國岌岌可危的情況,「下一個更大的可能是中國的房地產泡沫。」

謝金河認為,他不敢想像這些國家的地雷引爆的狀況,但過去壽險機構因為手上握有巨資,對投資高息的垃圾債券樂此不疫,好比這次(南山)淨值大減,背後顯然是投了很多不該投的商品,「未來金融氣候仍然詭譎多變,算帳的時刻,大家都不好受。」