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朝野立委關切im.B不動產借貸平臺爆出詐騙25億元，金管會主委黃天牧11日指出，目前規劃包含強化業者自律機制、網路揭露與銀行合作名單等4大面向，導正P2P借貸平臺的發展。
民進黨立委吳秉叡表示，中國2015年開始P2P平臺就發生爆雷事件，P2P並非特許行業，非金管會監管範圍，但涉及諸多爭議，例如P2P借款人很多無法在銀行借貸，償還能力具很大風險，可能還涉及暴力討債，不能將P2P產業問題簡單看待。
對此，黃天牧回應，金管會已規劃透過4大面向處理P2P平臺問題。第一，業者近期表達要強化自律的意願，金管會將參考BNPL（先買後付）的處理機制，提供運作原則或指導方向，讓P2P業者健全經營；第二，近日會檢討P2P業者與銀行合作機制，讓P2P業者取得銀行內控等各方面的指導。
第三，立委曾提建議，希望可以在網站公開揭露與銀行合作的P2P業者資訊，金管會將請銀行公會進一步研議；第四，聯徵中心去年開闢第2資料庫，可讓金融科技業者透過個人信用評分的便捷轉交方式，取得部分借款人信用資料，這部份會持續進行，以強化P2P機制的健全性。
金融業打擊詐欺高峰會11日展開，邀請38家金融機構及警政署、調查局一同參與。合庫金董事長雷仲達指出，銀行業反詐共通平臺有19項異常交易態樣，行員透過觀察及提問，若發現異樣可聯絡警方支援，同時科技監控異常金流也相當重要。他認為，民眾應體諒銀行臨櫃服務的關心提問。
警政署刑事警察局科長林書立表示，投資詐騙是近半年最大宗，但犯罪追緝常遇見「未警示人頭帳戶持續行騙」、「歹徒教導民眾躲避話術」以及「防詐騙宣導遭遇瓶頸」等3大問題，預計今年10月將執行AI識詐第2階段，並將模組推廣到各家銀行。
北富銀副總經理蔡佩玲表示，近期與警政署進行AI模型識詐，透過AI監控達到提前預警及熱點關注防範，目前模型命中度高達8成，最快可在詐騙電話撥出3週前，就能找出帳號異常樣態做重點關注。
